事實上，外資銀行對理財業(yè)務，尤其是消費者保護的愈加重視有其內在動力。和中資銀行有所不同，由于國外市場成熟程度更高，外資銀行在代客理財、財富管理領域起步較早，發(fā)展較快，在2007年幾家主要的外資銀行剛進入中國國內市場時，其在該領域的口碑和優(yōu)勢甚至是一些國內銀行所無法比擬的，不少高凈值客戶都紛紛選擇在外資銀行進行投資理財。
不過，在2008年全球金融危機爆發(fā)后，外資銀行在財富管理領域的口碑和形象受到了很大沖擊。由于危機爆發(fā)后，海外市場震蕩劇烈，不少投資品價格下跌，受此影響，外資銀行所擅長的一些設計較為復雜的投資海外市場的結構化產品投資收益遠不及預期，零收益或負收益的產品也不在少數。一時間，不少外資銀行深陷理財產品“投訴門”，其專業(yè)能力和銷售規(guī)范性一度遭受質疑。
業(yè)內人士表示，這些理財產品風波也使得外資銀行意識到消費者保護的重要性。在這之后，不少外資銀行加強了其在消費者保護方面的機制建設。
花旗中國相關負責人表示，其在理財產品審批、售前、售中和售后等各個環(huán)節(jié)建立了相應機制，旨在預先避免消費糾紛的發(fā)生。在審批新的理財產品時，花旗規(guī)定須從消費者保護的角度充分考察產品的適合度；在產品銷售中，制定了詳細的流程和規(guī)范，要求銷售人員嚴格執(zhí)行理財產品風險揭示和風險匹配的要求，防止誤導銷售；在售后花旗還聘請第三方進行銷售電話回訪和神秘訪客調查，再度確認客戶知曉產品風險、費用等關鍵問題，及時發(fā)現存在的問題進行糾正和改善。
記者從上海銀監(jiān)局網站獲悉，匯豐中國針對潛在弱勢群體的權益保護還專門完善了相關制度，比如親友陪同政策。如有年長客戶（65周歲或以上）來購買個人理財產品，銷售人員會建議其攜帶非年長及非潛在弱勢群體的親屬或好友作為同伴（比如老人的子女、對金融知識有一定了解的親屬等），從而使得潛在弱勢客戶在購買理財產品時，有機會在親友的陪同下，充分理解產品合同中的相關條款，充分認知產品的相關風險，保證此類客戶做出符合自身風險承受能力及財務需求的決定。