作為跨境資本流動(dòng)的暗渠，當(dāng)前地下錢莊違法犯罪形勢日益嚴(yán)峻和復(fù)雜。國家外匯管理局管理檢查司司長張生會(huì)日前在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獨(dú)家采訪時(shí)明確表示，為嚴(yán)防異常資金跨境轉(zhuǎn)移造成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，2016年外匯局仍將加大對地下錢莊的打擊力度?！耙环矫嬉^續(xù)與公安機(jī)關(guān)等部門聯(lián)合，開展對地下錢莊的集中打擊行動(dòng)，對地下錢莊經(jīng)營者形成震懾力量，封堵地下錢莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過地下錢莊交易逃避監(jiān)管的違規(guī)主體，清除地下錢莊滋生土壤?！彼f。
地下錢莊是經(jīng)營資金借貸和資金結(jié)算等業(yè)務(wù)的非法金融組織，它不是中國獨(dú)有，也并非現(xiàn)階段才出現(xiàn)。由于其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，因此大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成了巨大的資金“黑洞”。尤其是從去年下半年開始，短期形勢出現(xiàn)變化，人民幣貶值壓力上升，資本外流的壓力加大，地下錢莊的猖獗對我國的經(jīng)濟(jì)金融秩序構(gòu)成更為嚴(yán)重的擾動(dòng)。
在復(fù)雜的形勢下，外匯局一直對地下錢莊保持了高壓的打擊力度。“外匯局與公安機(jī)關(guān)等部門建立了長期的合作機(jī)制，對地下錢莊非法活動(dòng)聯(lián)合圍剿、聯(lián)合打擊。在去年，外匯局與人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等5部門還聯(lián)合開展了打擊地下錢莊的專項(xiàng)行動(dòng)?！睆埳鷷?huì)說。
據(jù)他介紹，去年，通過多部門聯(lián)合的集中打擊行動(dòng)，一大批地下錢莊案件露出水面，不乏交易金額百億元人民幣以上的特大案件。其中，外匯局參與破獲的地下錢莊案件60余起?！斑@對地下錢莊經(jīng)營者給予了重創(chuàng)?！睆埳鷷?huì)表示。
張生會(huì)告訴記者，各類違法違規(guī)活動(dòng)均有可能通過地下錢莊進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎(jiǎng)勵(lì)、逃避外匯管理等違法投機(jī)套利資金。
與此同時(shí)，地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽。張生會(huì)告訴記者，地下錢莊有的采取境內(nèi)人民幣交割、境外外幣交割的“對敲”方式跨境轉(zhuǎn)移資金，有的采取虛構(gòu)貿(mào)易、投資等方式跨境轉(zhuǎn)移資金。
在封堵地下錢莊交易渠道的同時(shí)，外匯局還嚴(yán)查通過地下錢莊開展違法違規(guī)交易的“客戶”，嚴(yán)肅查處通過地下錢莊違規(guī)劃轉(zhuǎn)、兌換資金的企業(yè)和個(gè)人?！敖刂?015年底，已查處此類案件100余起，處罰1.3億元人民幣?！睋?jù)張生會(huì)介紹。他也表示，銀行作為執(zhí)行外匯管理政策的重要環(huán)節(jié)，近年來承擔(dān)的職責(zé)也日益突出和復(fù)雜。部分銀行審核職能弱化、缺位，嚴(yán)重影響外匯市場正常秩序和風(fēng)險(xiǎn)防范。2016年，外匯檢查部門將繼續(xù)強(qiáng)化對銀行落實(shí)真實(shí)性審核情況的監(jiān)督檢查。
張生會(huì)表示，盡管地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽，但外匯局通過對跨境收支數(shù)據(jù)信息的實(shí)時(shí)監(jiān)控和分析篩查，能夠有效地獲取地下錢莊非法交易的線索。面對錯(cuò)綜復(fù)雜的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，外匯局將注重便利化與防風(fēng)險(xiǎn)并舉，既讓守法合規(guī)的市場主體充分享受貿(mào)易投資便利化，也保持對各類外匯違法違規(guī)行為的高壓打擊態(tài)勢，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
據(jù)記者了解，“對敲”手法，是目前地下錢莊轉(zhuǎn)移資金的主要方式之一。具體操作手段為，“客戶”需將資金匯至境外時(shí)，將人民幣匯入地下錢莊指定賬戶后，在境外收取地下錢莊按約定匯率兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內(nèi)，反向操作即可。此過程中，資金并未實(shí)際發(fā)生跨境流轉(zhuǎn)，而是通過分別在境內(nèi)外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實(shí)現(xiàn)資金跨境流入流出。