同時為避免違規(guī)風(fēng)險，公司明確規(guī)定銷售保險產(chǎn)品時，需要明確告知客戶產(chǎn)品中的各項收費問題，如“本產(chǎn)品屬于收益確定型，不涉及任何收費問題”“本產(chǎn)品有15天猶豫期，猶豫期內(nèi)退保沒有任何損失；本產(chǎn)品猶豫期外退保按現(xiàn)金價值退，本金有損失”等提示語句。
該險企人士表示，2015年公司將進一步與銀行網(wǎng)點聯(lián)動，加強網(wǎng)點客戶分層管理工作，督導(dǎo)網(wǎng)點客戶建檔歸戶和維護工作，有效提升客戶的粘度。公司將進一步完善維護流程，細化崗位分工，加強優(yōu)質(zhì)客戶的識別和日常維護。同時實施精準營銷，全力開發(fā)網(wǎng)點周邊市場，拓展基礎(chǔ)客戶群體，推動網(wǎng)點產(chǎn)能提升。
此外，該險企要求相關(guān)銀保人員提升完成任務(wù)的執(zhí)行力，加強專項業(yè)務(wù)專項督導(dǎo)，明確獎懲；加強學(xué)習(xí)，提升綜合營銷技能；同時加強理財沙龍、產(chǎn)品說明會等促銷活動。
事實上，記者了解，在這一波跨年保費沖刺活動中，部分銀行將險企的部分保險產(chǎn)品移到銀行的網(wǎng)上銀行理財平臺銷售。相關(guān)銀行表示，為減少保險理財產(chǎn)品對柜面資源占用，將與保險公司的專項營銷活動，通過網(wǎng)銀及自助終端渠道完成銷售，并制定四季度量化考核指標：總保費達成率30%，線上總保費達成率20%，線上網(wǎng)點活動率30%，線上網(wǎng)均件數(shù)10%。(蘇向杲)